Die Herausforderung der Datenqualität im Finanzsektor: BCBS 239 als Ausgangspunkt
In der heutigen Finanzwelt sind Institute mit einer Vielzahl an regulatorischen Vorgaben konfrontiert, die nicht nur die Compliance betreffen, sondern auch die Effizienz und Transparenz in der Datenverarbeitung beeinflussen. Eine der zentralen Regelungen ist BCBS 239, die den Fokus auf die Datenqualität legt und mit einer Reihe an Anforderungen einhergeht, die Banken und Versicherungen in die Pflicht nehmen. Vor diesem Hintergrund ist es entscheidend, Strategien zu entwickeln, die diese Anforderungen nicht nur erfüllen, sondern auch die tägliche Arbeit im Unternehmen erleichtern.
Die Kernforderung von BCBS 239 besteht darin, dass Finanzinstitute in der Lage sein müssen, ihre Risiken in Echtzeit zu überwachen und sämtliche relevanten Daten konsistent und zuverlässigen zu erfassen. Dies ist in der heutigen komplexen IT-Landschaft eine erhebliche Herausforderung. Hier kommt die innovative Lösung „CATIA Magic powered by TOLERANT“ ins Spiel, die durch ihren integrierten, modellbasierten Ansatz sowohl die Systemarchitektur als auch die Datenqualität nahtlos verknüpft.
Ein häufiges Problem, das viele Institute erleben, ist die Fragmentierung ihrer Datenquellen und die damit verbundenen Medienbrüche. Excel-Tabellen, manuelle Prüfungen und nicht standardisierte Prozesse führen oft zu Ineffizienzen und erhöhen das Risiko von Fehlern. Mit CATIA Magic lässt sich ein konsistentes, standardkonformes Modell aufbauen, das alle relevanten Daten in einem zentralen Ort vereint. Während Architekten und Fachabteilungen Prozesse und Datenflüsse modellieren, überprüft die TOLERANT-Software in Echtzeit Eingangs- und Stammdaten auf ihre Korrektheit. Diese Unterstützung reduziert manuelle Prüfungen erheblich und ermöglicht es den Institutionen, sich voll und ganz auf ihre Kernkompetenzen zu konzentrieren.
Durch den Einsatz eines einfach zu bedienenden Modells, das sowohl regulatorische Anforderungen als auch operative Notwendigkeiten umfasst, wird eine zentrale Datenbasis geschaffen, die als „Single Source of Truth“ fungiert. Dies ist insbesondere für die Einhaltung von BCBS 239 von entscheidender Bedeutung, da sämtliche Daten validiert, dokumentiert und bei Bedarf aktualisiert werden können. Dank intelligenter Datenvalidierung lässt sich sicherstellen, dass alle Daten den gesetzlichen Vorgaben entsprechen – und zwar nicht erst später im Prozess, sondern von Anfang an.
Ein praktisches Beispiel verdeutlicht den Wert dieser Lösung: Angenommen, ein Institut plant die Umstellung seiner Zahlungsplattform auf die neue SEPA-Ausprägung. In CATIA Magic werden die entsprechenden Prozessketten vom Online-Banking-Frontend bis zum Kernbanksystem detailliert modelliert. Zugleich prüft die TOLERANT-Software jede IBAN automatisch und führt Sanktions- und PEP-Screenings durch. Bei Unregelmäßigkeiten werden betroffene Objekte im Modell sofort markiert, was es den Architekten und Compliance-Verantwortlichen ermöglicht, schnell zu reagieren und gegebenenfalls notwendige Anpassungen zu simuli–eren, bevor diese live geschaltet werden.
Aktuelle Entwicklungen im regulatorischen Umfeld erfordern von Banken und Versicherungen nicht nur die Einhaltung von Richtlinien wie BCBS 239, sondern auch eine Anpassungsfähigkeit an sich schnell ändernde Anforderungen. Eine integrierte Lösung wie CATIA Magic powered by TOLERANT bietet nicht nur Compliance in Bezug auf regulatorische Vorgaben, sondern stellt auch die Weichen für eine agile Organisation, die in der Lage ist, proaktiv auf Veränderungen zu reagieren.
Die Vorteile einer solchen Lösung sind vielfältig: Neben einer automatisierten Datenvalidierung, die manuelle Prüfungen und Doppelarbeiten reduziert, führt sie auch zu höherer Transparenz und verbessert die Zusammenarbeit zwischen verschiedenen Abteilungen. IT, Fachabteilungen und Compliance arbeiten alle auf einer stets aktuellen Grundlage, was nicht nur die Effizienz steigert, sondern auch das Vertrauen in die Daten fördert.
Für mittelständische und große Unternehmen im Finanzsektor, die ihre Datenqualität und Compliance ernst nehmen, ist die Entscheidung für eine integrierte, modellbasierte Lösung wie CATIA Magic powered by TOLERANT nicht nur eine strategische Notwendigkeit, sondern auch eine Chance zur Effizienzsteigerung. Die Kombination aus modernem Systemarchitekturdesign und intelligenter Datenvalidierung schafft nicht nur einen revisionssicheren Virtual Twin der Geschäfts- und IT-Landschaft, sondern positioniert das Unternehmen auch zukunftssicher im oft turbulenten Finanzmarkt. Ein klarer Schritt in Richtung einer datengetriebenen und compliance-orientierten Zukunft.
