Compliance by Design: Wie CATIA Magic powered by TOLERANT den Weg in die Zukunft ebnet
In der heutigen Finanzlandschaft sehen sich Mittel- und Großunternehmen einer Vielzahl von Herausforderungen gegenüber. Regulatorische Anforderungen, digitale Transformation und die steigenden Ansprüche der Kunden zwingen Finanzinstitute zur Effizienzsteigerung und zur Gewährleistung höchster Datenqualität. „Compliance by Design“ ist nicht nur ein Schlagwort, sondern eine Notwendigkeit, um diesen Herausforderungen zu begegnen. Mit CATIA Magic powered by TOLERANT wird ein integrierter, modellbasierter Ansatz ermöglicht, der Compliance und Systemarchitektur harmonisch vereint.
Die Planung und Umsetzung komplexer Systeme erfordert ein hohes Maß an Koordination und Zusammenarbeit zwischen verschiedenen Fachbereichen. Eine zentrale Lichtung bietet hierbei die Plattform CATIA Magic von Dassault Systèmes. Diese vielfach zertifizierte Model-Based Systems Engineering (MBSE)-Plattform ermöglicht es Unternehmen, alle Architektur-Stufen abzubilden – von der Geschäftsstrategie bis hin zu ausführbarem Code. Durch die Unterstützung von Standards wie UML, SysML und UAF können Finanzinstitute standardkonforme Modelle entwickeln, die sowohl technische Artefakte als auch regulatorische Dokumente umfassen. Dies trägt nicht nur zur Effizienz bei, sondern sorgt auch für die nötige Transparenz, die für die revisionssichere Arbeit in Finanzinstituten unerlässlich ist.
Ein entscheidender Vorteil dieser Lösung liegt in der Integration der bewährten TOLERANT-Services zur Datenvalidierung. Diese Services führen Echtzeit-Prüfungen auf Stammdaten durch, bevor sie in die Systeme eines Unternehmens integriert werden. Mit Tools wie TL Name für Namensabgleiche, TL Bank für IBAN/BIC-Prüfungen und TL Sanction für Sanktions- und PEP-Screenings wird die Datenqualität von Beginn an sichergestellt. So können Institute sicherstellen, dass die von ihnen genutzten Daten genau, aktuell und konform sind.
Die Kombination von CATIA Magic und den TOLERANT-Services etabliert eine „Single Source of Truth“, die Daten, Prozesse und regulatorische Anforderungen vereint. Die Eliminierung typischer Medienbrüche, wie manuelle Prüfungen und Excel-Tabellen, ermöglicht eine nahtlose Datenerfassung und -verarbeitung. Fehler werden bei der Erfassung sofort erkannt und visuell hervorgehoben, was die Reaktionsgeschwindigkeit der Teams enorm verbessert. Compliance wird so zu einem integralen Bestandteil der Systemarchitektur und nicht mehr zu einem nachgelagerten Prozess.
Ein Praxisbeispiel verdeutlicht die Vorteile dieses Ansatzes: Ein Finanzinstitut plant, seine Zahlungsplattform auf die neue SEPA-Ausprägung umzustellen. Die Prozessketten werden in CATIA Magic modelliert, während gleichzeitig TL Bank jede IBAN und TL Sanction die beteiligten Gegenparteien überwacht. Bei Auffälligkeiten werden diese direkt im Modell markiert. So können Architekten und Compliance-Verantwortliche sofort den Handlungsbedarf erkennen und Korrekturen simulieren, bevor Änderungen in das Live-System übernommen werden. Dies zeigt eindrucksvoll, wie Compliance und Architektur in perfekter Synchronisation arbeiten können.
Der Weg in die Zukunft der Finanzindustrie führt über ein durchgängiges, revisionssicheres Modell, das Unternehmen ermöglicht, agil auf Marktveränderungen zu reagieren und gleichzeitig die Risiken im Griff zu behalten. CATIA Magic powered by TOLERANT stellt sicher, dass Unternehmen nicht nur die aktuellen regulatorischen Anforderungen erfüllen, sondern auch für zukünftige Herausforderungen gut aufgestellt sind.
Für Finanzinstitute, die daran interessiert sind, Modellierung, Datenqualität und Compliance intelligent zusammenzubringen, bietet dieses System eine praxisnahe, bodenständige und lösungsorientierte Möglichkeit, die Effizienz in der gesamten Organisation erheblich zu steigern. Indem Unternehmen auf diese integrierte Lösung setzen, legen sie den Grundstein für ein transparentes, sicheres und zukunftsfähiges Geschäftsmodell.
