Compliance by Design: Effizienz und Transparenz im Finanzsektor
Der Finanzsektor sieht sich ständigen Herausforderungen gegenüber, die aus regulatorischen Anforderungen, digitalen Transformationen und steigenden Kundenansprüchen resultieren. Diese Umstände erfordern einen strategischen Ansatz, um sowohl Prozesskomplexität als auch IT-Landschaften adäquat zu steuern und dabei höchste Datenqualität und Compliance zu gewährleisten. Hier setzt das integrierte Modell CATIA Magic powered by TOLERANT an, das modernes Systemarchitekturdesign und intelligente Datenvalidierung vereint, um Compliance by Design zu realisieren.
Die vielschichtige Plattform CATIA Magic von Dassault Systèmes unterstützt alle Architekturstufen, beginnend bei der Geschäftsstrategie bis hin zum ausführbaren Code. Damit schafft sie eine konsistente und standardkonforme Modellierungsbasis, die sowohl technische Artefakte als auch regulatorische Dokumentationen umfasst. Für Banken und Versicherungen, die verpflichtet sind, revisionssicher und transparent zu arbeiten, bezeichnet diese integrierte Lösung einen echten Paradigmenwechsel.
Ein Schlüsselaspekt von Compliance by Design liegt in der automatisierten Datenvalidierung, die TOLERANT Software bereitstellt. Mit Tools wie TL Name zur Durchführung von Namensabgleichen, TL Bank zur IBAN- und BIC-Prüfung sowie TL Sanction für Sanktions- und PEP-Screenings wird die Datenqualität bereits bei der Erfassung sichergestellt. Diese Echtzeitprüfungen ermöglichen es Finanzinstituten, die Integrität ihrer Stammdaten zu gewährleisten und das Risiko von Fehlern erheblich zu reduzieren.
Mit dem Ansatz von CATIA Magic powered by TOLERANT können Unternehmen einen zentralen „Single Source of Truth“ schaffen, der die Systemarchitektur optimal mit regulatorischen Anforderungen und aktuellen Geschäftsdaten miteinander verknüpft. Die Eliminierung typischer Medienbrüche, wie sie etwa bei der Verwendung von Excel-Tabellen oder manuellen Prüfungen auftreten, trägt signifikant zur Effizienzsteigerung bei. So ist es beispielsweise möglich, ISO 20022-Nachrichtenmodelle direkt mit geprüften IBANs und validierten Gegenparteien abzugleichen. Fehler werden automatisch identifiziert und visuell im Modell hervorgehoben, was die Compliance zu einem integralen Bestandteil des Systems macht und nicht zu einem nachgelagerten Prozess.
Praktische Anwendungsszenarien verdeutlichen, wie Unternehmen Compliance by Design erfolgreich umsetzen können. In einem Beispiel implementiert ein Finanzinstitut eine neue Zahlungsplattform auf Grundlage der SEPA-Ausprägungen, wobei in CATIA Magic die gesamten Prozessketten vom Online-Banking-Frontend bis zum Kernbanksystem modelliert werden. Die parallele automatische Prüfung every IBAN durch TL Bank und die Überwachung aller beteiligten Gegenparteien durch TL Sanction bieten einen nahtlosen und sicheren Ablauf. Auffälligkeiten werden sofort im Modell markiert, sodass Techniker und Compliance-Verantwortliche unmittelbar Handlungsbedarf identifizieren und simulieren können, bevor Änderungen operative Realität werden.
In Anbetracht der stetig wachsenden Anforderungen an den Finanzsektor ist die Schaffung eines revisionssicheren Virtual Twins von enormer Bedeutung. CATIA Magic powered by TOLERANT ermöglicht es Unternehmen, ihre Geschäfts- und IT-Landschaft als durchgängigen, transparenten und agilen Twin zu gestalten, was für die Risikokontrolle und die Kundenzentrierung entscheidend ist. Geschäftsführer und Führungskräfte in der Finanzbranche sollten diese integrierte Lösung ernsthaft in ihre Architekturstrategien einbeziehen, um sich nicht nur an sich verändernde regulatorische Auflagen anzupassen, sondern auch um zukunftsfähig und wettbewerbsfähig zu bleiben.
Mit der Umsetzung von Compliance by Design wird die Zielsetzung, Effizienz, Kostenkontrolle und pragmatische Umsetzung voranzutreiben, Realität. Unternehmen können damit sicherstellen, dass sie sowohl technologisch als auch prozessorientiert im besten Interesse ihrer Kunden und unter Berücksichtigung der regulatorischen Rahmenbedingungen agieren.
