Datenintegrität im Finanzsektor: Wie CATIA Magic powered by TOLERANT Mittel- und Großunternehmen bei der digitalen Transformation unterstützt
In der heutigen Finanzwelt ist Datenintegrität nicht nur ein Nice-to-have, sondern eine absolute Grundvoraussetzung für den Betrieb erfolgreicher Mittel- und Großunternehmen. Die Anforderungen aus regulatorischer Sicht wie BCBS 239 oder DORA sowie der steigende Marktdruck verlangen nach einem ganzheitlichen Ansatz, um Datenqualität, Compliance und Systemarchitektur auf ein neues Level zu heben. Hier kommt „CATIA Magic powered by TOLERANT“ ins Spiel – eine Kombination, die das Potenzial besitzt, die sonst oft mühsamen und fehleranfälligen Prozesse rund um Datenvalidierung und Architekturgestaltung zu revolutionieren.
Ein zentrales Problem vieler Finanzinstitute ist die Diskrepanz zwischen der Modellierung komplexer IT- und Geschäftsprozesse einerseits und der realen Datenqualität andererseits. Traditionell funktionieren beide Bereiche nebeneinander, häufig mit Medienbrüchen, die Fehler begünstigen. Excel-Listen, manuelle Prüfungen oder abgekoppelte Compliance-Reviews bringen nicht nur Verzögerungen, sondern bergen auch große Risiken, insbesondere wenn Zahlen und Daten nicht validiert oder fehlerhaft sind. Für mittelgroße und große Unternehmen, die sowohl Agilität als auch Transparenz gewährleisten müssen, sind solche Herausforderungen keine theoretischen Probleme, sondern ganz reale Kostentreiber und Risikofaktoren.
Die Stärke von CATIA Magic powered by TOLERANT liegt in seiner integrativen Vorgehensweise: Es verbindet die modellbasierte Systemarchitektur mit einer intelligenten Echtzeit-Datenvalidierung. Die von Dassault Systèmes entwickelte MBSE-Plattform CATIA Magic – vielfach zertifiziert und auf UML, SysML sowie UAF basierend – bildet sämtliche Architektur-Ebenen ab, von der Geschäftsstrategie bis hin zum ausführbaren Code. Dies schafft eine einheitliche, standardkonforme Modellbasis, die technische Artefakte ebenso umfasst wie regulatorische Vorgaben. Gleichzeitig stellt die Integration der TOLERANT-Services zur Datenvalidierung sicher, dass Stammdaten bereits bei der Erfassung automatisch geprüft werden. Möglich macht dies eine Kombination aus Algorithmen für Namensabgleiche, IBAN- und BIC-Kontrollen sowie Screening-Methoden gegen Sanktionslisten und politisch exponierte Personen (PEP).
Für Unternehmen bedeutet das in der Praxis eine erhebliche Arbeitserleichterung und Kostenersparnis. Fehlerhafte Daten können frühzeitig erkannt und automatisiert korrigiert werden, bevor sie den nachgelagerten Prozessen oder Compliance-Prüfungen das Leben erschweren. Statt aufwendig Daten manuell abzugleichen oder auf separaten Systemen zu prüfen, bietet die Lösung einen einzigen, stets aktuellen „Single Source of Truth“. Das vereinfacht nicht nur die Zusammenarbeit zwischen IT-Architekten, Fachabteilungen und Compliance-Verantwortlichen, sondern sorgt auch dafür, dass notwendige regulatorische Dokumentationen direkt aus dem Modell generiert werden können. Dies schafft Transparenz, die nicht nur internen Audit-Anforderungen gerecht wird, sondern auch die Nachvollziehbarkeit und Revisionstauglichkeit stark verbessert.
Gerade im Alltag von Finanzinstituten zeigt sich der Nutzen anhand von konkreten Projekten. Ein gutes Beispiel ist die Umstellung auf neue SEPA-Zahlungsprozesse, bei der CATIA Magic die Prozessketten vom Online-Banking-Frontend bis zum Core Banking-System abbildet. Parallel prüfen die TOLERANT-Services alle relevanten IBANs und überwachen beteiligte Gegenparteien, um Sanktionsrisiken zu minimieren. Wenn im Modell Auffälligkeiten auftauchen, markieren sie die betroffenen Objekte direkt, sodass Korrekturen gezielt simuliert und umgesetzt werden können – und das alles, bevor eine Änderung live geht. Diese vorgelagerten Kontrollen sind ein bedeutender Schritt hin zu einem wirklich transparenten und risikobewussten Management.
Für Mittel- und Großunternehmen spielt neben der Datenqualität auch die Effizienz eine Schlüsselrolle. CATIA Magic powered by TOLERANT reduziert durch automatisierte Prüfungen den manuellen Aufwand, der oft mit der Datenpflege und Compliance verbunden ist. Ferner fördert die integrierte Plattform die Zusammenarbeit über Abteilungsgrenzen hinweg und ermöglicht mit der Teamwork Cloud verteiltes Arbeiten inklusive Versionskontrolle. Gerade im Hinblick auf die digitale Transformation in der Finanzbranche ist diese Kombination aus Modell und real geprüften Daten eine grundlegende Voraussetzung, um wettbewerbsfähig, agil und regeltreu zugleich zu agieren.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass CATIA Magic powered by TOLERANT einen pragmatischen und technisch fundierten Weg bietet, um die komplexen Herausforderungen in Finanzinstituten anzugehen. Für Unternehmen, die nach Lösungen suchen, die Effizienz steigern, Risiken minimieren und Compliance sicherstellen wollen, ist dieses integrierte System ein klarer Zugewinn – ein längst überfälliger Schritt von isolierten Insellösungen hin zu einer ganzheitlichen, transparenten und zukunftsfähigen Daten- und Architekturstrategie.
